Glossar der digitalen Finanzkriminalität.
Zentrale Begriffe aus Ermittlung, Compliance und Regulierung. Präzise definiert, ohne Umwege. Jeder Eintrag ist direkt verlinkbar.
AMLA (Anti-Money Laundering Authority)
Neue EU-Behörde für die Geldwäscheaufsicht mit Sitz in Frankfurt am Main. Ab 2028 beaufsichtigt sie ausgewählte Finanzunternehmen mit hohem Risiko direkt und koordiniert die nationalen Aufsichtsbehörden. Für Krypto-Dienstleister entsteht damit erstmals eine zentrale europäische Aufsichtsebene.
APP-Fraud (Authorised Push Payment)
Betrugsform, bei der das Opfer eine Zahlung selbst autorisiert und ausführt. Die Täter erschleichen die Freigabe durch Täuschung über Identität oder Verwendungszweck. Für Banken entsteht eine Grauzone der Haftung, weil die Transaktion formal legitim aussieht.
Asset Freeze
Einfrieren von Vermögenswerten durch Emittenten zentralisierter Token oder durch Handelsplattformen, in der Regel auf Ersuchen von Strafverfolgungsbehörden. Ein Freeze sichert Werte und stoppt deren Abfluss. Die Rückführung an Geschädigte bleibt ein eigenes, oft langwieriges Rechtsverfahren mit offenem Ausgang.
Bridge (Cross-Chain-Bridge)
Technische Verbindung zwischen zwei Blockchains, über die Vermögenswerte von einer Kette auf eine andere wechseln. In der Geldwäsche dienen Bridges als Werkzeug des Chain Hopping: Jeder Systemwechsel kostet Analysewerkzeuge Sicht und Rechtshilfe Zeit.
CASP (Crypto-Asset Service Provider)
Krypto-Dienstleister im Sinne der europäischen MiCA-Verordnung. Wer in der EU Verwahrung, Tausch oder Handel von Krypto-Werten anbietet, benötigt eine CASP-Zulassung der nationalen Aufsicht. Eine Zulassung in einem Mitgliedstaat gilt über das Passporting im gesamten EWR.
→ Vertiefung: MiCA: Der 1. Juli zieht eine LinieChain Hopping
Verschleierungstechnik, bei der Vermögenswerte in schneller Folge zwischen verschiedenen Blockchains gewechselt werden. Jeder Kettenwechsel erschwert die Nachverfolgung, weil Analysewerkzeuge und Rechtshilfe an Systemgrenzen Zeit verlieren.
Chinese Money Laundering Networks (CMLN)
Professionelle Geldwäsche-Dienstleister mit Wurzeln im chinesischen Untergrund-Banking. Sie waschen Erlöse aus Betrug, Drogenhandel und weiteren Deliktsfeldern gegen Provision und verbinden Bargeld-, Banken- und Krypto-Kreisläufe über Landesgrenzen hinweg.
Cluster-Analyse
Verfahren der Blockchain-Forensik. Einzelne Adressen werden anhand von Transaktionsmustern und technischen Merkmalen einem gemeinsamen Inhaber zugeordnet. Aus Millionen Einzeladressen entstehen so handhabbare Einheiten wie Börsen, Dienste oder Täter-Wallets.
Cybertrading Fraud
Anlagebetrug über gefälschte Online-Handelsplattformen. Die Opfer sehen manipulierte Kurse und Gewinne, während ihre Einzahlungen direkt in Täterstrukturen abfließen. Auszahlungen werden verweigert oder an immer neue Gebühren geknüpft.
Deepfake
KI-generierte Audio-, Bild- oder Videoinhalte, die reale Personen täuschend echt imitieren. Im Finanzbetrug ersetzen Deepfakes zunehmend den menschlichen Kontakt, vom gefälschten Prominenten-Interview in Werbeanzeigen bis zur simulierten Videokonferenz mit angeblichen Vorgesetzten.
→ Vertiefung: Wenn der CFO im Videocall nie real warDeFi (Decentralized Finance)
Finanzanwendungen auf Basis von Smart Contracts, die ohne zentralen Betreiber funktionieren. Für die Geldwäsche relevant, weil viele Protokolle keine Identitätsprüfung kennen und Transaktionen automatisiert ablaufen.
DEX (Decentralized Exchange)
Handelsplatz für Krypto-Werte ohne zentralen Betreiber und ohne klassisches Kundenkonto. Der Tausch läuft direkt über Smart Contracts. Damit fehlt die Stelle, an der eine Aufsicht ansetzen oder ein Ermittler Auskunft verlangen könnte.
FATF (Financial Action Task Force)
Zwischenstaatliches Gremium mit Sitz in Paris, das die globalen Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung setzt. Die 40 Empfehlungen der FATF bilden die Grundlage nationaler Gesetzgebung. Über Länderprüfungen und Listenverfahren erzeugt das Gremium erheblichen Anpassungsdruck auf einzelne Jurisdiktionen.
Finanzagent
Deutsche Bezeichnung für Personen, die ihr Konto gegen Provision oder unter einem Vorwand für die Weiterleitung inkriminierter Gelder zur Verfügung stellen. Die Anwerbung läuft über Jobinserate, Beziehungsvorwände oder Nebenverdienst-Angebote. Wer mitmacht, macht sich regelmäßig wegen leichtfertiger Geldwäsche strafbar. International ist der Begriff Money Mule gebräuchlich.
Geldwäsche (Drei-Phasen-Modell)
Klassisches Beschreibungsmodell in drei Phasen: Einschleusen inkriminierter Gelder in den Finanzkreislauf (Placement), Verschleiern der Herkunft über Transaktionsketten (Layering), Rückführung in den legalen Wirtschaftskreislauf (Integration). Beim industrialisierten Anlagebetrug steht die Wäsche-Infrastruktur häufig bereits vor der ersten Tat bereit.
→ Vertiefung: Ein Geschäftsmodell, eine Infrastruktur, drei EtikettenGuarantee-Marktplatz
Online-Marktplatz, der illegale Dienstleistungen über ein Treuhandsystem vermittelt: Mule-Konten, gestohlene Identitätsdaten, Betrugs-Kits, Wäsche-Dienste. Der Betreiber garantiert die Abwicklung zwischen anonymen Parteien und verdient an Provisionen. Bekanntestes Beispiel ist der 2026 beschlagnahmte Marktplatz des Huione-Komplexes.
→ Vertiefung: Der Schlag gegen den Huione-KomplexKYC (Know Your Customer)
Pflicht zur Identifizierung von Kunden bei Finanzdienstleistern und das Fundament jeder Geldwäscheprävention. KI-generierte Ausweisdokumente und Deepfake-Videoident setzen visuelle Prüfverfahren zunehmend außer Gefecht.
→ Vertiefung: Visuelles KYC ist totLiveness-Erkennung
Prüfverfahren in der Video-Identifizierung, das feststellen soll, ob vor der Kamera ein lebender Mensch agiert und keine Aufzeichnung, Maske oder KI-Simulation. KI-generierte Ausweisdokumente und Deepfakes setzen diese Verfahren zunehmend unter Druck.
→ Vertiefung: Visuelles KYC ist totMiCA (Markets in Crypto-Assets)
EU-Verordnung für Krypto-Werte und Krypto-Dienstleister. Sie regelt Zulassung, Aufsicht, Verwahrung und Stablecoin-Emission einheitlich im gesamten EWR. Seit dem 1. Juli 2026 ist die Übergangsfrist beendet; ohne Zulassung ist kein legales Angebot mehr möglich.
→ Vertiefung: MiCA: Der 1. Juli zieht eine LinieMixer
Dienst, der Krypto-Werte vieler Nutzer zusammenführt und wieder auszahlt, um die Verbindung zwischen Einzahlung und Auszahlung zu kappen. Zentraler Baustein der Verschleierung; mehrere große Anbieter stehen unter internationalen Sanktionen.
Money Mule (Finanzagent)
Person, die ihr Konto oder ihre Identität für die Weiterleitung inkriminierter Gelder zur Verfügung stellt, oft angeworben über Jobangebote oder Beziehungsbetrug. Finanzagenten machen sich strafbar, auch wenn sie die Herkunft der Gelder nicht kennen wollten.
Off-Ramp / On-Ramp
Übergänge zwischen Fiat-Geld und Krypto-Werten. On-Ramps führen Geld in die Chain, Off-Ramps wieder heraus. An diesen Schnittstellen greifen Regulierung und Ermittlung am wirksamsten, weil hier Identitäten und Bankkonten ins Spiel kommen.
OSINT (Open Source Intelligence)
Gewinnung von Erkenntnissen aus offen zugänglichen Quellen. In der Krypto-Forensik verbindet OSINT On-Chain-Daten mit Spuren aus Foren, sozialen Netzwerken, Registern und Leaks zu einem belastbaren Gesamtbild.
OTC-Desk (Over the Counter)
Handelsschalter für große Krypto-Volumina außerhalb der öffentlichen Orderbücher. Seriöse Desks bedienen institutionelle Kunden. Unregulierte Desks gehören zu den wichtigsten Kanälen der professionellen Geldwäsche.
Peel Chain
Verschleierungsmuster, bei dem von einer Wallet in vielen kleinen Schritten jeweils ein Teilbetrag abgespalten und weitergeleitet wird, während der Rest weiterwandert. Jede Abspaltung landet auf einer neuen Adresse, oft über Hunderte Stationen. Für die Forensik entsteht so eine lange Kette, die den Ursprung eines Betrags zunehmend verwässert und den Nachweis eines durchgehenden Geldflusses erschwert.
Pig Butchering (Sha Zhu Pan)
Langzeitbetrug, bei dem Täter über Wochen eine persönliche Beziehung zum Opfer aufbauen und es anschließend auf gefälschte Anlageplattformen führen. Der Begriff stammt aus dem Chinesischen: Das Schwein wird gemästet, bevor es geschlachtet wird. Ausgeführt wird die Masche arbeitsteilig aus Scam Compounds in Südostasien.
→ Vertiefung: Die Industrialisierung des BetrugsRecovery Scam
Folgebetrug an bereits Geschädigten. Täter treten als Anwälte, Ermittler oder Rückholdienste auf und versprechen die Wiederbeschaffung verlorener Gelder gegen Vorkasse. Die Kontaktdaten der Opfer stammen häufig aus dem Erstbetrug.
Romance Scam
Betrugsform über vorgetäuschte Liebesbeziehungen, angebahnt über Dating-Portale und soziale Netzwerke. Nach Wochen des Vertrauensaufbaus folgen Geldforderungen für erfundene Notlagen. Pig Butchering kombiniert dieses Beziehungsmuster mit gefälschten Anlageplattformen.
Scam Compound
Abgeriegelte Anlage in Südostasien, in der Betrug industriell betrieben wird. Ein erheblicher Teil der Arbeiter wird mit falschen Jobversprechen angeworben und unter Zwang festgehalten. Compounds vereinen Täterorganisation, Menschenhandel und Geldwäsche an einem Ort.
→ Vertiefung: Cybercrime-Bekämpfung in SüdostasienSection 311 (USA PATRIOT Act)
US-Rechtsinstrument, mit dem das Finanzministerium ausländische Institute oder Jurisdiktionen zum primären Geldwäscherisiko erklären kann. Die schärfste Sondermaßnahme kappt den Zugang zum US-Bankensystem vollständig. Gegen den Huione-Komplex wurde das Instrument angewendet und 2026 auf Nachfolgestrukturen ausgeweitet.
→ Vertiefung: Section 311 gegen den Huione-KomplexSha Zhu Pan
Chinesischer Ursprungsbegriff des Pig Butchering, sinngemäß das Schlachten des gemästeten Schweins. Der Ausdruck stammt aus den Täterstrukturen selbst und beschreibt das Prinzip: Opfer werden über Wochen mit Vertrauen gemästet und anschließend finanziell ausgenommen.
→ Vertiefung: In Asien sagt man Sha Zhu Pan (RedFlag AML)Smurfing (Structuring)
Aufteilung großer Summen in viele kleine Transaktionen unterhalb von Melde- und Aufmerksamkeitsschwellen. Im Krypto-Kontext verteilen Täter Beträge auf hunderte Wallets und Einzahlungen, bevor die Werte an Börsen wieder zusammengeführt werden.
Stablecoin
Krypto-Token, dessen Wert an eine Referenzwährung wie den US-Dollar gekoppelt ist. Stablecoins sind das bevorzugte Settlement-Medium der industriellen Geldwäsche: schnell, global, wertstabil. Zentralisierte Emittenten können einzelne Adressen einfrieren.
Synthetische Identität
Vollständig oder teilweise erfundene Identität, häufig KI-generiert, inklusive Ausweisdokument, Gesicht und Lebenslauf. Grundbaustein für Kontoeröffnungen, Firmengründungen und KYC-Umgehung im industriellen Maßstab.
→ Vertiefung: Wenn der CFO im Videocall nie real warTravel Rule
Pflicht für Krypto-Dienstleister, bei Transfers Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem mitzusenden, das Gegenstück zum Überweisungsdatensatz im Bankwesen. Die Regel endet dort, wo Transfers in Self-Custody oder zu unregulierten Anbietern abfließen.
Velocity Gap
Geschwindigkeitslücke zwischen Tätern und Strafverfolgung. Inkriminierte Werte bewegen sich in Minuten über Ketten und Grenzen, während Rechtshilfe in Wochen und Monaten arbeitet. Die Schließung dieser Lücke ist erklärtes Ziel der aktuellen EU-Reformen.
→ Vertiefung: Digitale Schlagkraft für EuropaWallet (Custodial / Self-Custody)
Zugriffspunkt auf Krypto-Werte. Bei Custodial Wallets verwahrt ein Dienstleister die Schlüssel und kann auf behördliche Anordnung reagieren. Bei Self-Custody hält der Nutzer die Schlüssel selbst; ein Zugriff Dritter ist technisch ausgeschlossen.